投资组合多样化的5个技巧
当市场繁荣时, 似乎几乎不可能以低于买入价格的价格出售股票. 然而, 因为巴黎人官方网站永远无法确定市场在任何时候会做什么, 在任何市场条件下，巴黎人官方网站都不能忘记良好多元化投资组合的重要性.
建立一种投资策略，以缓和潜在的损失 熊市, 投资界宣扬的东西和房地产市场宣扬的买房子一样:“位置, 位置, 位置.“简单地说，你永远不应该把所有的鸡蛋放在一个篮子里. 这是多元化概念所依据的中心论点.
关键的外卖
- 投资者被警告不要把所有的鸡蛋(投资)放在一个篮子里(证券或市场), 多元化概念的中心论点是什么.
- 实现多元化投资组合, 寻找具有低相关性或负相关性的资产类别，这样如果一个资产类别向下移动, 另一种倾向于抵消它.
- etf和共同基金是选择资产类别使投资组合多样化的简单方法, 但人们必须意识到隐性成本和交易佣金.
多样化你的投资组合:5个简单的步骤
什么是多元化?
对许多人来说，多元化是一场战斗 理财规划师包括基金经理和个人投资者. 它是一种将不同的投资组合混合在一起的管理策略. 分散化背后的理念是 各种各样的投资 会产生更高的回报吗. 它还表明，投资者通过投资于不同的投资工具将面临更低的风险.
5种方法让你的投资组合多样化
多样化并不是一个新概念. 奢侈的后见之明, 巴黎人官方网站可以坐下来，批评市场的波动和反应，因为他们开始下跌 网络崩溃大衰退，以及COVID-19衰退期间.
巴黎人官方网站应该记住，投资是一种艺术形式, 这不是下意识的反应, 因此，在必须进行多元化投资之前，就应该进行有纪律的多元化投资. 当一个普通投资者对市场做出“反应”时，80%的损失已经造成. 在这里, 比大多数地方都要多, 好的进攻是最好的防御, 一个多元化的投资组合 投资期限 五年以上就能经受住大多数风暴.
1. 传播的财富
股票可能很好，但不要把你所有的钱都放在一只股票或一个行业. 考虑创建自己的虚拟机 共同基金 通过投资一些你知道，信任，甚至在日常生活中使用的公司.
但股票并不是唯一需要考虑的因素. 你也可以投资商品， 交易所交易基金 (etf), 房地产投资信托 (reit). 不要只呆在自己的地盘上. 超越它，走向全球. 这样，你就可以分散风险，从而获得更大的回报.
人们会说，投资于你所知道的东西会让普通投资者过于注重散户, 但是了解一个公司, 或者使用它的商品和服务, 能否对这一部门采取健康和有益的办法.
不过，不要走得太远. 确保你的投资组合是可控的. 当你真的没有时间或资源来跟上时，投资100种不同的交通工具是没有意义的. 试着把自己限制在20到30种不同的投资.
2. 考虑指数基金或债券基金
您可能需要考虑添加 指数基金 or 固定收益 混合基金. 对你的投资组合来说，投资跟踪各种指数的证券是一种很好的长期分散投资. 通过增加一些固定收益解决方案，你可以进一步对冲你的投资组合与市场的风险 波动 和不确定性. 这些基金试图与大盘指数的表现相匹配, 而不是投资于一个特定的领域, 它们试图反映债券市场的价值.
这些基金通常收费较低，这是另一个好处. 这意味着你口袋里会有更多的钱. 管理和运营成本是最小的，因为它需要运行这些基金.
指数基金的一个潜在缺点可能是它们被动管理的性质. 尽管放手投资通常并不昂贵，但在低效的市场中，它可能不是最优的. 在固定收益市场，主动管理可能是有益的, 例如, 特别是在经济困难时期.
3. 继续建立你的作品集
定期增加你的投资. 如果你有1万美元可以投资，那就用吧 多样化的投资选择 多样化的投资选择 平均成本法. 这种方法被用来帮助平滑由市场波动造成的波峰和波谷. 这个策略背后的想法是通过在一段时间内投资相同数额的钱来降低你的投资风险.
与平均成本, 你定期将钱投资于特定的证券投资组合. 使用这种策略，你会在股价低的时候买更多的股票，在股价高的时候买更少的股票.
4. 知道什么时候该离开
了解最新的投资情况，了解整体市场状况的任何变化. 你会想知道你投资的公司发生了什么. 通过这样做, 你也能知道什么时候该止损了, 出售, 然后进行下一个投资.
5. 密切关注佣金
如果你不是交易类型，了解你所支付的费用能得到什么. 一些公司按月收取费用，而另一些公司收取交易费用. 这些肯定会累加起来，侵蚀你的底线.
要知道你付出了什么，得到了什么. 记住，最便宜的选择并不总是最好的. 请及时了解您的费用是否有任何变化.
今天, 许多在线经纪商已经开始在许多股票和etf中进行零佣金的交易, 让这一点不那么重要. 然而, 交易共同基金, 缺乏流动性的股票, 此外，另类资产类别通常仍会收取费用.
为什么要多元化??
分散投资有助于投资者避免“把所有鸡蛋放在一个篮子里”.“他们的想法是，如果一只股票、一个行业或资产类别下跌，其他股票或资产类别可能会上涨. 如果所持有的证券或资产彼此之间不密切相关，情况尤其如此. 在数学上, 分散投资降低了投资组合的整体风险，而不牺牲其预期回报.
指数基金分散化良好吗?
根据定义,一个 指数基金或ETF 复制一些指数. 这取决于哪个指数可能比其他指数更多样化. 例如，S&P 500指数有500多种成份股，而道琼斯工业平均指数只有30种, 这使得它的多元化程度大大降低. 即使你拥有S&P 500指数基金, 这不一定是一个多元化的投资组合，因为你还应该包括其他低相关性的资产类别, 包括债券, 但对大宗商品的配置也要适度, 房地产, 和另类投资, 等.
我可以过度分散投资组合吗?
是的. 如果向投资组合中加入一项新投资增加了它的整体风险和/或降低了它的预期回报(没有相应地降低风险), 它无助于多样化的目标. 这种“过度多样化”往往发生在一个投资组合中已经有理想数量的证券时, 或者如果你增加了紧密相关的证券.
如何衡量投资组合风险?
一个多样化投资组合的风险是由它的总风险来衡量的 标准偏差 的回报. 标准差越大，预期风险越大.
投资可以而且应该是有趣的. 它可以是巴黎人官方性的、知识性的和有益的. 通过采取有纪律的方法和使用 多样化, 买入并持有和美元平均成本策略, 你可能会发现，即使在最糟糕的时候，投资也会有回报.
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多元化投资
在理论经济学方面，投资是指购买(和因此生产) 资本货物——不会被消耗掉而反倒是被使用在未来生产的物品。实例包括了修造铁路，或工厂，清洁土地，或让自己读大学。严格地讲，在公式GDP = C + I + G + NX里投资也是国内生产总值（GDP）的一部分。在那方面来说投资的功能被划分成非居住性投资（譬如工厂、机械等）和居住性投资（新房）。从I = （Y, i）的关联中可得知投资是与收入和利率有密切关系的事。收入的增加将促进更高额的投资，但是更高的利率将阻碍投资因为借钱的费用变得更加昂贵。即使企业选择使用它自己的资金来投资，利率代表著所投资那些资金的机会成本而不是将资金放贷出去的利息。
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多元化投资 十大投资金律
多元化投资 创业投资
创业投资（venture capital investment）是以权益资本（equity capital）的方式存在的一种私募股权投资（private equity investment）形式，其投资运作方式是投资公司（investor）投资于创业企业(venture companies)或高成长型企业（growth orientated enterprises），占有被投资公司（investee）的股份，并在恰当的时候增值套现（cash out）。
创业投资公司只投资于还没有公开上市的企业，他们的兴趣不在于拥有和经营创业企业，其兴趣在于最后退出并实现投资收益。由于创业投资的资本叫公共股票市场投资资本流通性要低，所以其追求的回报率也相对高一些。大部分创业投资公司为了减少风险，不谋求在企业的控股地位，只有在投资公司谋求控制被投资公司的经营方向时才会刻意追求成为最大股东；投资公司管理人员一般也不参与被投资企业的日常管理，主要依赖于在投资前用一套详细的项目可行性审查程序，评估投资的成功的可能性。分红不是创业投资家经营运作追求的目标，创业投资公司的唯一目的就是希望通过被投资企业的快速发展，来带动它的投资增值,并在恰当的时候套现退出。退出的方式可以是公开上市（IPO）、出售股权给第三方（trade sale）、创业企业家回购（buy back）、或清盘结算（liquidation）。
多样化的投资选择
多元化的定义
多元化-减少不同方向的资金投资，以减少损失和增加资本的风险。
多元化的应用
- 赚取额外的利润。
- 防止破产或生产下降。
- 在危机时期保留宝贵的资产。
多元化的类型
- •扩大自己的生产。通常在没有自己的资金的情况下使用它。
- •收购第三方资产和能力。利润较低，但选择较为简单。购买现成的设施可以使您立即投入使用。
- •发布与现有产品类别不同的新类别产品。因此增加了不同类型商品的互换性。
- •合理地建立管理体系和长期分配资金。
- •同时生产完全不同类型的资产，这会自动自动增加多个行业的市场占有率。
- •选择可以完全互换资产的投资组合。当一个的流动性下降时，另一个的流动性自动增加
多元化战略
- •横向-在其他地区扩展产品范围，即地理扩展和市场占领。
- •纵向-将新技术引入现有生产系统。
- •居中-在自己的设备上生产与现有产品无关的典型新型产品。
- •集团（次级）-购买第三方产品（以子公司的身份），并以获得的产能启动新产品的生产。被认为是高风险策略。
飞博集团有限公司 （注册于：2nd Floor, O'Neill Marketing Associates Building, Wickhams Cay II, PO Box 3174, Road Town, Tortola, British Virgin Islands）受金融服务委员会监管 ( FSC ) BVI，执照注册号：SIBA/L/13/1063。
正确的投资组合多样化
岩洞里Khartit是一种策略, 投资, 和融资专家, 顶尖大学金融科技和战略金融巴黎人官方工作者. 她曾担任投资者、企业家和顾问超过25年. 她是美国金融业监管局(FINRA) Series 7、Series 63和Series 多样化的投资选择 66的牌照持有者.
马库斯·里夫斯是一位作家, 出版商, 他的商业和流行文化作品曾出现在几家著名刊物上, 包括 《巴黎人官方网站》《巴黎人官方网站》《巴黎人官方网站》 和 旧金山纪事报. 他是纽约大学的兼职写作老师.
投资者要保护自己的投资组合不受风险的影响，需要做几件事. 保护个人投资组合的一个重要方法是 多元化. 简而言之, 这意味着投资者选择包括不同类型的证券和来自不同发行机构和行业的投资. 这个想法和那句古老的谚语“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”是一样的.“当你在许多领域进行投资时, 如果一个人失败, 其余的将确保投资组合作为一个整体保持安全. 这种增加的安全性可多样化的投资选择 以用多元化投资组合与相同规模的个人投资相比所带来的利润增长来衡量.多样化的投资选择
分散投资对于任何想要降低长期投资风险的人来说都是一个很好的策略. 多元化的过程包括投资于一种以上的资产. 这意味着在你的投资组合中包括债券、股票、大宗商品、房地产投资信托基金、混合投资基金等等.
- 在每种资产中投资几种不同的证券. 多元化投资组合将投资分散在相同资产类型的不同证券上，这意味着不同发行人发行的多种债券, 不同行业的几家公司的股票, 等.
- 投资于不重要的资产 相关 甚至是负相关的. 负相关意味着，当某些资产向一个方向发展时，其他资产向另一个方向发展. 此举的规模可能有所不同，但它确保了当经济衰退来袭时，许多资产会失去价值, 其他人可以补偿. 这里的想法是，选择不同的资产类别和证券，对系统市场风险有不同的表现，以对冲任何可能对你的投资组合产生不利影响的负面条件的影响.
最后一点在组成多元化投资组合时必须牢记. 没有它, 无论你的资产种类多么多样化，它们都可能受到相同风险的影响, 和, 因此, 你的投资组合会做出一致的反应. 因此, 对于投资者来说，避免为他们的投资组合选择高度相关的投资是关键. 重要的是要注意，在投资组合管理实践中，naive多样化和effective多样化(也称为最优多样化)之间是有区别的。.
朴素和最优多样化
的原因 多样化通常是一种成功的策略 是否独立资产的价格并不总是同步变动. 因此, 相当幼稚的多样化可能是有益的(然而, 在最坏的情况下, 这也可能适得其反). 幼稚分散化是一种分散化策略投资者只是随机选择不同的证券希望这会降低 风险 由于所选证券的性质不同而产生的投资组合.
单纯的多样化并不像使用统计模型的多样化方法那样复杂. 然而, 由经验决定, 仔细检查每一份证券, 和常识, 尽管如此，事实证明，单纯的分散投资是降低投资组合风险的有效策略.
最优多样化(也被称为 马科维茨 另一方面，分散投资则采用不同的方法来创建多样化的投资组合. 在这里，重点是寻找相互之间的相关性不是完全正的资产. 这有助于在较少的证券中最小化风险，反过来也可以帮助最大化回报. 使用这种方法, 计算机运行复杂的模型和算法，试图找到资产之间的理想相关性，以最小化风险和最大化回报.
如上所示, 这两种形式的多样化(幼稚多样化和最优多样化)都可能是有效的, 原因很简单，分散投资的结果是你把可投资的资金分散在不同的资产上.
朴素分散化指的是为你的投资组合随机选择不同的资产，而不需要任何复杂的计算来决定选择哪一种. 尽管它是随机的, 这仍然是一种基于大数定律的有效降低风险的策略.
相关的显著性
有一个“更好”的方法来实现多样化——具体来说, 通过检查你打算投资的资产, 寻找那些不会向上或向下移动的 相关 彼此. 通过这样做，你可以有效地降低投资组合的风险.
这是因为相关性——统计学中的一个重要概念. 相关性是两个独立数值一起移动的程度或程度的度量. 在这里，巴黎人官方网站感兴趣的是资产. 相关性可能的最大值为100%，表示为1.多样化的投资选择 0. 当两种资产的相关性为1时.0，当一个移动时，另一个总是移动. 虽然这些资产变动的金额可能不同，但相关性为1.0表示它们总是一起朝同一个方向移动.
相反，当两种资产的走势相反时，它们的相关性是负的. 如果它们总是100%地朝相反的方向移动，这被认为是-100%或-1. 因此，当检查资产的相关性时，越接近-1.0、多元化的效果越大.
每个人都清楚这一点:投资者必须使其投资组合多样化，以防范风险. 虽然在极端条件下多样化的效率会降低, 典型的市场状况几乎总是意味着一个多样化的投资组合可以显著降低投资者面临的风险. 因此，关键是要努力不断提高或优化你的 投资组合的 多元化，以最大限度地保护您的投资. 这意味着要进行尽职调查，找到那些不会相互关联地移动的资产，而不是简单的, 多样化的投资选择 天真的多样化.
另一方面, 复杂数学多样化所带来的所谓好处还相对不清楚. 对于普通投资者来说，如何应用和操作这些复杂的模型就更不清楚了. 当然，计算机模型有能力看起来令人信服和印象深刻, 但这并不意味着他们比单纯的明智更准确或更有洞察力. 最后, 一个模型是否产生结果比它是否基于一个高度复杂的算法更为重要.