分类
加密货币

经纪人的工作及其监管

芜湖市湾沚区人民政府办公室主办 芜湖市湾沚区大数据中心承办 联系电话:0553-8912305 地址:芜湖市湾沚区行政1号楼303室
皖ICP备07000039号 皖公网安备 34022102000512号 网站标识码:3402210001

反洗钱术语表

欧盟于 1991 年 6 月通过了这一指令,并分别于 1997、2005、2015和2018年对其进行修订。该指令要求欧盟各成员国禁止和管理洗钱和恐怖分子融资的风险。 该指令不仅适用于金融机构,还适用于广泛的实体,包括会计师,公证人,信托公司,不动产经纪商,税务顾问,艺术品经销商,虚拟货币交易所和游戏服务。 成员国必须在多个领域实施指令标准,尤其是与客户尽职调查,新出现的风险以及违规时承担的后果有关的指令标准。

欧洲刑警组织 (Europol)经纪人的工作及其监管

欧洲刑警组织是欧盟的执法机关,主要使命是协助欧盟为其公民打造更加安全的欧洲。在反洗钱领域,欧洲刑警组织藉由欧洲刑警组织联络官 (ELO) 及其分析员不仅支援欧盟成员国的执法机关的运作和分析,并提供先进的数据库和沟通管道。

经纪人的工作及其监管

首页 新闻 深度报道

数度接罚单,券商遭遇经纪人合规管理难题,你根本想不到

经纪人合规管理是个难题

经纪人展业的三大风险点

投顾展业的六大风险点

证券营业部最大的风险点为负责人

微博大V荐股“擦边球”

WHO被删报告打趴A股抗疫概念!口罩呼吸机也遭殃,暴跌真相是啥? 世卫组织泄露的一份草稿数据曝光:瑞德西韦可能没有预想中的“神效”。 2020-04-24 12:54 油价大反弹,抄底基金亏损却在加大!国内基金也踩雷 4月24日,纽约期货原油6月合约价格连续两个交易日暴涨22%之后,在亚洲交易时段继续上涨。 经纪人的工作及其监管 2020-04-24 10:19 美国确诊数将破百万,两大板块逆势走强,最新高送转名单曝光 截至发稿,全球新冠肺炎累计确诊接近271万,美国自3月31日以来连续24日每日新增超过2.5万例,累计确诊超过了89万例,占全球总确诊的比例超过30%。 2020-04-24 13:57 好消息!3月新能源汽车产销量降幅收窄,利好政策刚刚落地 一季度我国汽车产销量分别为347.4万辆和367.2万辆,同比分别下降45.2%和42.4%。 2020-04-24 10:01

ICO: 监管真空下的众筹

不到十年,比特币从一个引起人们好奇的新事物转变成了全球现象,在国际金融的舞台上提供着机遇和风险[1]。比特币是数字货币的先行者。它利用了金融技术的最新发展,使以点对点交易为基础的许多类型的金融交易能够摆脱银行、清算所等中介机构而进行[2]。比特币由非公司软件协议开发,最初被比特币网络的参与者用来进行直接电子支付[3]。但是此后比特币催生了众多后代,值得一提的便是通过所谓的首次代币发行(Initial Coin Offering,ICO),销售新的数字货币(或代币)而大规模涌现的技术创业公司们。仅仅在2017年,它们就通过ICO筹集了超过16亿美元。

但是,在监管真空中,这样一个指数级增长的系统的危险性也十分突出。除了上述的好处,这些投资也蕴含着高风险。几乎可以肯定,目前的监管框架无法让这些ICO带来的利益真正变成现实。美国的限制性投资规则和新“狂野西部(wild west)”融资在有监管真空的地区并不适用。这并不是一个可持续发展的模式。当前需要的是一致的国际监管工作来解决各种问题,包括保护投资者,税收,洗钱和ICO固有的恐怖主义融资问题[4]。 此外,因为发行人往往是“去中心化的组织”,这些组织的所在地不可知或难以被发掘。它们甚至不必拥有一个银行账户,因为它们的交易,包括以数字货币支付的工资,能进一步规避审查。

ICO如何运作?

监管者处于观望态度

美国证券交易委员会的执法部门调查了“The DAO”这个去中心化的自治组织及其背后的人是否违反了联邦证券法。“The DAO”是第一个主要的ICO,它在2016年春天成立,并在以太网筹集了1.5亿美元。在发行期结束后不久,黑客将支付给“The DAO”的大部分资金从相关账户中转移到自己的账户。以太社区随后决定取消所有对“The DAO”的支付,并将资金退还给投资者[8]。“The DAO”从此消失并且从未开始运作。

根据详细的讨论,证监会得出了结论:“The DAO”代币是属于1933年“证券交易法”定义下的投资合同。“The DAO” 应该向证券交易委员会注册其代币,或应根据证券法的豁免条款进行发行活动,例如其替代交易系统必须向证监会注册。因此,“The DAO” 违反了美国的证券法。但是,在没有提供明确理由的情况下,“委员会决定不在这件事上采取执法行动”。

[1]在此感谢Olivier Blanchard, Anna Gelpern, Patrick Honohan, Junie Joseph, MatthewPanizari, Adam Posen, Marcus Noland, Sherman Robinson, Ted Truman, Angel Ubide,Nicolas 经纪人的工作及其监管 Véron 和 Steve Weisman 所引发的讨论和给予的反馈。这篇评论是基于 Ted 经纪人的工作及其监管 Truman和我准备在《乔治城国际关系期刊》上发表的文章“国际金融规则合作和电子货币”(InternationalFinancial Regulatory Cooperation and Digital Currencies)而写就。该文章讨论了因电子货币兴起而受到挑战的国际金融规则

[3]想要查看关于比特币的描述,请阅读2017年PIIE的政策简报17-13 Do Digital CurrenciesPose a Threat to Sovereign Currencies?

[4]Heller and Truman, “International Financial Regulatory Cooperation and Digital Currencies,”forthcominging, Georgetown Journal of International Affairs

经纪人的工作及其监管

访谈时间: 2021年11月19日 15:00-16:30

芜湖市湾沚区人民政府办公室主办 芜湖市湾沚区大数据中心承办 联系电话:0553-8912305 地址:芜湖市湾沚区行政1号楼303室
皖ICP备07000039号 皖公网安备 34022102000512号 网站标识码:3402210001