分类
外匯交易入門知識

外匯交易有什麼風險和缺點

外汇小白 2019-11-06 15:25:44 关注

MR. MAGIC 投資理財分享

image

「外匯保證金」是一種外匯交易方式,藉由買賣外幣來獲利的投資方法。有別於我們一般在銀行買賣外幣「現金換匯」和「即期換匯」的方式,大大的降低了匯差造成的交易成本,並且外匯保證金交易類似股票投資時的融資/融券和期貨交易的方式,投資人可於選擇操作的槓桿大小後,支付少許金額做為保證金,即可進行外幣買賣投資。總結來說,外匯保證金是一種可使用 「槓桿」成本較低 的外匯交易方式,並且交易靈活, 多空皆可操作

外匯保證金 VS 銀行「現金」和「即期」換匯交易成本比較 :

匯差的成本大小依序 : 外匯交易有什麼風險和缺點 現金換匯 > 即期換匯 > 外匯保證金。

三種外匯交易方式,皆不收取手續費。銀行與券商賺取的是匯差,在外匯保證金中我們稱之為「點差」,為外幣買入與賣出價格之間的價差。 匯差的成本大小依序: 現金換匯 > 即期換匯 > 外匯保證金。

一. 現金換匯:外匯交易有什麼風險和缺點 一般出國換錢時,我們使用的是現金換匯的方式,以美金兌換台幣為例,1美金銀行賣出價格為28.253,買入價格為27.691,一買一賣之間,匯差差了 2% 之多。

二. 即期換匯 : 適用於非實體現金交易者,外幣於銀行戶頭做買賣,一般使用在外幣投資、轉帳、美金定存…等。以美金兌換台幣為例,即期換匯匯差約為 0.36% ,比起現金換匯好上許多。

三. 外匯保證金: 屬於三者之中匯差最為漂亮的交易方式,比起現金與即期換匯的方式,成本低上許多,以英鎊/美元為例約為 0.013% 。為三者中成本最低的外匯交易操作方式,有利於用來賺取價差,減去我們在交易時,不必要的成本耗損。

image

外匯保證金交易商品 :

常見的「交易貨幣」與「三大貨幣對」種類:

常見的交易貨幣 主要有八種,俗稱為八大貨幣。包括了美金USD、英鎊GBP、歐元EUR、日幣JPY、瑞朗CHF、加幣CAD、澳幣AUD與紐幣NZD。在外匯交易平台上皆以英文縮寫表示,操作前必須熟記。

image

三大貨幣對種類: 「直接」貨幣、「間接」貨幣、「交叉」貨幣。

一. 直接貨幣: 外匯交易有什麼風險和缺點 美元放在後面的貨幣。比如: 英鎊/美元 (GBPUSD)

二. 間接貨幣:外匯交易有什麼風險和缺點 美元放在前面的貨幣。比如: 美元/日元 (USDJPY)

三. 交叉貨幣: 兩種非美元交易的貨幣。比如: 歐元/英鎊 (EURGBP)

外匯交易時,通常都是以『美金』計價為主。所以除了直接貨幣外,間接貨幣與交叉貨幣皆需先換成美金再做交易,成本上會比直接貨幣更貴。 成本高低: 交叉貨幣 > 間接貨幣 > 直接貨幣。

買賣貨幣對前,不可不知: 外匯交易有什麼風險和缺點

NO1. 外匯保證金交易時間:

夏令(4月-10月): 週一至週六的每天早上5點 (假日除外)。

冬令(11月-3月): 週一至週六的每天早上6點 (假日除外)。

NO2. 買賣貨幣對背後的涵義:

買進(Buy) 英鎊/美元 (GBPUSD): 代表買進英鎊、賣出美元,背後涵義為認為英鎊會相對於美元強勢。

賣出(Sell) 英鎊/美元 (GBPUSD): 代表賣出英鎊、買進美元,背後涵義為認為英鎊會相對於美元弱勢。

NO3. 外匯保證金的槓桿原理:

股票交易單位為張與股數,而外匯保證金中交易單位為 『手』 ,一般交易平台最小交易單位為0.01手。通常一手交易保證金為10萬元,在依據你選擇的交易槓桿大小決定你所需的保證金。依據不同交易平台,槓桿從10倍到500倍不等,目前市場上最常見被使用的為100倍和400倍。以100倍為例,原本一手需10萬元保證金,會變成1000元 (10萬除1000) 保證金,槓桿越大所需的保證金越少。

image

image

槓桿小迷思解釋:


NO4. 如何計算貨幣對的盈虧?

計算方式為 : 盈虧等於『 手數 * 步數 』

在外匯保證金中,以英鎊/美元 (GBPUSD)為例,價格為1.35900,小數點後第四位我們稱為『點』,第五位稱為『步』。貨幣對的盈虧是以步來計算, 計算方式為: 手數*步數 =盈虧。 舉例,若在英鎊/美元 (GBPUSD) 價格為1.35900買入0.5手,買進後英鎊/美元如預期一路上漲,漲到了1.36900,步數差1.36900-1.35900=1000步,盈虧為500美元 (0.5手*1000步)。

外匯保證金的優點 :

一. 交易成本極低 :

二. 交易時間長 (24HR):

夏令(4月-10月): 週一至週六的每天早上5點 (假日除外)。

冬令(11月-3月):外匯交易有什麼風險和缺點 週一至週六的每天早上6點 (假日除外)。

三. 多空皆可操作:

外匯保證金的缺點 :

一. 高槓桿造成的「爆倉」風險:

二. 黑心券商平台:

1. 交易商是否有合格的監管牌照?

2. 公司規模是否夠大? 客戶是否夠多?

3. 公司品牌與經營時間是否夠長?

4. 軟體是否好用,出入金使否方便?

5. 有無中文客服、與中文的交易平台軟體?

總結:

在台灣,比起股票交易,外匯保證金的交易者少之又少。然而在其他國家,外匯交易其實非常盛行,通常被當成一個良好的資產投資方式。在歐美銀行交易室中,做外匯的交易員地位也非常的高。但是這並不是叫讀者們,馬上開始從事外匯投資,畢竟比起股票,外匯保證金是一個 『風險較高』 的投資方式,使用得當可以用低成本/小資金獲取高報酬,但是如果一不小心就可能會陷入高槓桿的交易陷阱,造成鉅額的資金虧損。建議對外匯交易有興趣的讀者們,可以先選擇有虛擬倉設置的券商,開一個虛擬倉先嘗試,學習並熟悉外匯交易的槓桿與交易方式,再決定自己是否從事外匯交易,又該以什麼策略在外匯市場上獲利。

點差是什麼?3分鐘告訴你什麼是點(Pips)外匯交易有什麼風險和缺點 、點值和點差

外匯交易方式雖然有很多,如:現鈔、現貨、期貨及保證金交易等,但是通常他們都是在說外匯保證金交易。當你也要籌熱鬧,你會發現好多外匯專有名詞,如:點(pips)、點值(pip value)、手(lot)或點差(spread)等。到底點(pips)是什麼?點值(pip value)和點差(spread)又是什麼?這篇文章將為你解答外,並教導你如何計算你在外匯交易時的獲利和損失,讓你可以更清楚如何控制風險。

什麼是點差 意思是什麼?

點的意思是指點率(percentage in point),外匯匯率變化的單位,是外匯交易中最普遍的計價單位。

在貨幣交易市場中,你會看到下圖的標示,如:EUR/USD,這是什麼意思呢? 為什麼外匯交易,都要兩兩貨幣的標示呢? 原來,各種貨幣的價值並非絕對值,而是相對值,在同一個時間點,歐元(EUR)對美元(USD)可能是貶值,但對日圓(JPY)可能是升值。所以阿,在外匯市場中才會看到這樣的貨幣對標示法。

點pips

pips

一般上,點(pips)是在小數點後第四位,最小單位是0.0001,日圓相關的貨幣對或是黃金的點則是在小數點後第二位,最小單位是0.01。在點之後的數值,稱為步(points), 1點=10步

外汇头寸交易和波段交易有什么优缺点?

摘要: 进行外汇交易时,大家应该会用到各种交易策略,头寸交易和波段交易策略是很常见的,今天小编就给大家说说外汇头寸交易和波段交易有什么优缺点,一起来看看吧。 外汇头寸交易和波段交易有什么优缺点? 一、.

1、这是是一种较长期的交易方式,你可能会持有数周甚至数月的单子, 交易时间框架通常是日线或者周线。 这类交易者在交易中非常依赖基本面分析,比如非农、GDP数据、恐怖数据等。 这种交易策略跟趋势追踪策略有点类似,唯一的区别是趋势跟踪纯粹是依靠技术面,不使用任何基本面。

外汇,头寸交易,波段交易

由于是中长线交易,所以你不用管每天花大把时间盯盘; 无需关心短期价格的波动,心理压力会比较小; 能够提高你的风险回报比。

1、波段交易是一种中期交易策略, 你的持仓周期在几天到几周不等, 交易的时间框架通常是1小时图和4小时图。 作为一个波段交易者,通常会捕捉市场中的单一趋势。这类交易者通常的做法有以下几种: 在支撑位做多、在阻力位做空、在突破处、回撤处、或在移动平均线反弹处进场交易。

外汇,头寸交易,波段交易

不必为了成为一个波段交易者而放弃你的全职工作,有很多的交易机会,因此也就有了更多的盈利机会。与趋势跟踪策略相比, 波段交易在更多的市场环境下有效。 波段交易商经常能够采用更具魄力的头寸规模确定策略,只需较低的账户资本就可以成功地实施他们的交易策略。

波段交易要求入市在本质上是逆势的, 在价格上涨后卖出,在价格下跌后买进, 这对很多趋势跟踪者来说是很难的,无法驾驭大趋势,隔夜持仓的风险。

本站部分文章基于互联网的整理,我们会把真正“有用/优质”的文章整理提供给浏览者。如果文章所有者并不想本站转载其文章,请邮件: ,收到邮件后我们即刻回复,并即刻处理。

什么是外汇远期?外汇远期优缺点有哪些?

外汇小白 2019-11-06 15:25:44 关注

外汇交易中,有很多通过外汇衍生出来的投资产品,外汇远期就是其中之一。今天我们先通过这篇文章来了解一下关于外汇远期的知识。


期外汇交易又被称为现期外汇交易或者现货交易,指的是交易双方要在当天或者两个交易日之内办理交割手续的一种交易行为,是国际外汇市场最普遍的交易形式,它占据了外汇交易总额的大部分。而远期是与即期相对应的,外汇远期交易又称为期汇交易,交易双方在成立后并不立即办理交割,而是事先对币种、金额、汇率、交割时间(大于两个营业日)等交易条件进行约定,到期后再进行实际交割。